За даними Національного банку України, упродовж тижня учасники ринку азартних ігор здійснюють фінансові операції з використанням міжнародних та національних платіжних карток на суму у понад 5 млрд грн. У загальній статистиці щодо кількості банківських послуг з використанням POS-терміналів чи їх аналогів частка грального бізнесу становить 40%.
Офіційні дані НБУ охоплюють усіх ліцензійних операторів ринку азартних ігор. Нацбанк ураховує всі платіжні операції, які стосуються поповнення рахунків гравцями та виплати казино й букмекерів. Сума обігових коштів у легальному секторі гральної індустрії значна, а значить, українці досить активно грають в азартні ігри. Щоправда, частина користувачів вибирає для розваги демо слоти, а отже, грає без фінансових внесків. Насправді гральний бізнес оперує набагато більшими коштами, оскільки не всі операції вдається відстежувати.
Проблеми відстеження платежів
Як зазначив один із заступників голови НБУ, компанії, що проводять азартні ігри, активно застосовують інноваційні технології для проведення фінансових операцій. При цьому він визнав, що окремі з них ускладнюють виявлення учасників транзакцій та завдають збитків фінансовому сектору.
Прикладом однієї з таких інновацій заступник голови НБУ назвав “розірвані” перекази P2P. Суть швидкої транзакції в переказі грошей з картки однієї фізособи на іншу. Переміщення коштів забезпечують спеціальні платформи, банківські програми чи сервіси. Оскільки P2P-перекази здійснюються без посередників, вони швидкі та дешеві. Проте, якщо переказ “розірваний”, відстежити кінцевого одержувача коштів досить складно.
Проблема й у тому, що досить багато компаній працюють на ринку нелегально. Хоча у пресі час від часу з’являються новини про закриття гральних клубів та блокування сайтів, тіньовий сектор продовжує існувати.
Через це Нацбанк, КРАІЛ та правоохоронців нерідко звинувачують у недостатньому контролі грального бізнесу. Регулятор проблему визнає та працює над її розв’язанням.
Як НБУ розв’язує проблему
Крім обмеження сум для карткових переказів, Нацбанк запровадив жорсткі вимоги стосовно прозорості транзакцій.
Відповідно до рішення НБУ, банківські та небанківські установи, які надають платіжні послуги, зобов’язані супроводжувати кожну фінансову операцію детальною інформацією. Регулятор також установив, що еквайри (банки та інші фінустанови, що здійснюють розрахунки з компаніями, які приймають оплату за товари чи послуги від власників платіжних карток) не можуть бути ні платниками, ні отримувачами коштів.
Фінустанови, через які здійснюються платіжні операції, повинні вимагати від платників й одержувачів найменувань та повних номерів карток і номерів рахунку продавця чи надавача послуг.
Усі фінансові угоди, які стосуються гральної сфери, знаходяться під пильним контролем, НБУ відстежує грошовий трафік та виявляє несанкціоновані та нелегальні угоди.
