AML-проверка на криптобиржах: возможность уберечь свой кошелек от блокировки

Проверка АМЛ – это то, с чем сталкиваются пользователи криптообменников, криптобирж, платежных сервисов и прочих криптоплатформ. Среди всех условий политики AML также присутствует требование обязательной верификации. В отдельных случаях площадка может заблокировать активы на счету, если пользователи нарушили свод правил. Хоть это и вызывает недовольство у некоторых клиентов криптобирж, для такой политики есть немало обоснований.

Зачем нужно AML: что это?

Anti Money Laundering представляет собой набор мер, принятых для борьбы с отмыванием нелегально полученных денег. АМЛ-политика, внедренная на криптовалютных биржах, нацелена на то, чтобы избежать использования сервиса для незаконной деятельности. Кроме того, этот свод принципов помогает поддерживать законность и противодействовать преступлениям, связанным с финансами. Цены на криптовалюту привлекают многих новых трейдеров и инвесторов в эту сферу. Но перед началом торговли рекомендуется изучить, что входит в AML-политику:

• KYC – идентификация личности клиентов.
• Отслеживание операций с финансами.
• Выявление подозрительных транзакций и составление отчетности по ним.
• Хранение персональных данных и записей о выполненных операциях.
• Сотрудничество с регулятором и предоставление ему сведений.
• И т.д.

Огромное значение имеет юрисдикция, в которой работает биржа, поскольку от этого зависят ограничения АМЛ. Подбирая платформу для трейдинга, рекомендуется обращать внимание не только на ее безопасность, комиссии и ликвидность, но также и на страну регистрации.

Какие транзакции могут быть заблокированы при проверке АМЛ?

Под заморозку попадают и входящие, и исходящие транзакции, если нарушены правила политики. Какие операции могут быть заблокированы:

• Крупные суммы переводов без возможности обосновать, откуда они поступили.
• Транзакции, у которых подозрительный источник финансирования.
• Частые отправки между кошельками, когда для этого нет предпосылок.
• Переводы из и в страны с высоким риском отмывания средств.
• Сверхбыстрые операции, которые могут восприниматься как попытка обхода мониторинговой системы.
• Необычные транзакции, которые не получится сопоставить с привычным поведением пользователя.

Что может подпасть под АМЛ, зависит от выбранной криптобиржи и действующей на ней политики. Учитывайте, что заморозка средств происходит не просто так, а с целью предотвращения использования крипты для нелегальных действий. Такой подход позволяет добиться безопасности криптоопераций.

Где возможна AML-проверка онлайн?

Даже если у вас не было умысла нарушить АМЛ-правила, вас могут заблокировать. Это связано с тем, что вы могли сотрудничать в прошлом с высокорисковым адресом, сами того не зная. Предупредить такой исход можно, если заранее проверять AML-рейтинг своего адреса или криптокошелька контрагента. Сервисы, подходящие для этого:

• AMLbot – бот в Телеграме, который способен проверить монеты, кошелек, транзакции. Бесплатно возможна одна проверка. Платные операции допускают генерацию развернутого pdf-отчета.
• AMLsafe – мобильное приложение с интегрированным AML-модулем. При первом знакомстве с сервисом вы можете рассчитывать на 3 бесплатных проверки.
• WhiteBIT AML – это нативный сервис от криптобиржи WhiteBIT, которая является одной из самых крупных в Европе. За проверку предусмотрена комиссия - $1. Холдеры токена биржи WBT имеют бесплатные проверки каждый день.

Поскольку все платформы предполагают разные алгоритмы проверки, то для объективной оценки лучше всего анализировать кошелек сразу на нескольких площадках.