З 1 лютого для деяких категорій клієнтів банки введуть ліміт на грошові перекази - кого це стосується

З 1 лютого 2025 року українські банки введуть ліміт на грошові перекази у розмірі 150 тисяч гривень на місяць. Мова - про вихідні платежі за реквізитами IBAN.

Про це сайт 0564.ua повідомляє з посиланням на опублікований НБУ Меморандум про забезпечення прозорості функціонування ринку платіжних послуг. 

Підписуючи Меморандум, надавачі платіжних послуг зобов’язалисяся здійснювати перекази клієнтів з урахуванням упровадженого в банку ризик-орієнтованого підходу. Це означатиме, що банки не встановлюватимуть ліміти на операції клієнтів з підтвердженими джерелами доходів (зокрема зарплатних клієнтів та інших клієнтів з підтвердженими доходами), а також волонтерів, ідентифікованих надавачем платіжних послуг згідно з вимогами постанови Правління НБУ від 24.02.2022 № 18.

Якщо ж документально підтвердженого доходу немає, то банки зобов’язуються встановити ліміти (поширюватимуться на перекази за реквізитами IBAN) на операції: 

з 01.02.2025 – для клієнтів "високого" рівня ризику встановлювати ліміт в сумі до 50 тис. грн/міс;

для клієнтів "середнього" та "низького" рівнів ризику –  відповідно до лімітів та строків поетапної реалізації:

з 01.02.2025 – в сумі до 150 тис. грн/міс;

з 01.06.2025 – в сумі до 100 тис. грн/міс.

Ліміти не включатимуть операції з переказу коштів між двома рахунками, які клієнт відкрив в одному банку. За наявності документально підтверджених доходів клієнта, що перевищують установлений на дату ліміт, банки здійснюватимуть перекази в межах підтвердженого доходу. Крім того, клієнт під час обслуговування має право звернутися до надавача платіжних послуг-учасника Меморандуму із запитом для підвищення встановленого ліміту з обов’язковим наданням документального підтвердження коштів.

У Меморандумі згадується, що з жовтня 2024 в Україні діє ліміт на перекази P2P (з карти на карту) фізичних осіб у сумі 150 тис. грн. Термін дії цього обмеження – до 1 квітня 2025.

Стежте за новинами в Telegram. 

Підписуйтесь на нашу сторінку в Facebook. 

Читайте нас на Google News