С 1 февраля для некоторых категорий клиентов банки введут лимит на денежные переводы – кого это касается

С 1 февраля 2025 года украинские банки введут лимит на денежные переводы в размере 150 тысяч гривен в месяц. Речь – о исходных платежах по реквизитам IBAN.

Об этом сайт 0564.ua сообщает со ссылкой на обнародованный НБУ Меморандум об обеспечении прозрачности функционирования рынка платежных услуг.

Подписывая Меморандум, поставщики платежных услуг обязались осуществлять переводы клиентов с учетом внедренного в банке риск-ориентированного подхода. Это будет означать, что банки не будут устанавливать лимиты на операции клиентов с подтвержденными источниками доходов (в том числе зарплатных клиентов и других клиентов с подтвержденными доходами), а также волонтеров, идентифицированных поставщиком платежных услуг согласно требованиям постановления Правления НБУ от 24.02.82 №2.

Если же документально подтвержденного дохода нет, то банки обязуются установить лимиты (распространяться на переводы по реквизитам IBAN) на операции:

с 01.02.2025 – для клиентов "высокого" уровня риска устанавливать лимит в сумме до 50 тыс. грн/мес;

для клиентов "среднего" и "низкого" уровней риска – согласно лимитам и срокам поэтапной реализации:

с 01.02.2025 – в сумме до 150 тыс. грн/мес;

с 01.06.2025 – в сумме до 100 тыс. грн/мес.

Лимиты не будут включать операции по переводу средств между двумя счетами, которые клиент открыл в одном банке. При наличии документально подтвержденных доходов клиента, превышающих установленный дату лимит, банки будут осуществлять переводы внутри подтвержденного дохода. Кроме того, клиент при обслуживании имеет право обратиться к поставщику платежных услуг-участнику Меморандума с запросом для повышения установленного лимита с обязательным предоставлением документального подтверждения средств.

В Меморандуме упоминается, что с октября 2024 г. в Украине действует лимит на переводы P2P (с карты на карту) физических лиц в сумме 150 тыс. грн. Срок действия этого ограничения – до 1 апреля 2025 года.

Следите за новостями в Telegram .

Подписывайтесь на нашу страницу в Facebook .

Читайте нас на Google News